SIPના પ્રારંભિક સંઘર્ષો અસાધારણ 10-વર્ષના વળતરમાં પરિવર્તિત થયા

ઐતિહાસિક ડેટા દર્શાવે છે કે વ્હાઈટોક કેપિટલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા અભ્યાસ મુજબ પ્રારંભિક 5 વર્ષમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું વળતર આપનાર સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) એ સરેરાશ 10 વર્ષના આધારે વધુ સારું વળતર આપ્યું છે.

SIPના પ્રારંભિક સંઘર્ષો અસાધારણ 10-વર્ષના વળતરમાં પરિવર્તિત થયા

એસેટ ક્લાસ તરીકે ઇક્વિટી પ્રમાણમાં ખૂબ જ અસ્થિર છે અને, લાંબા ગાળાની SIPની પ્રારંભિક રોકાણ યાત્રામાં ઓછા વળતરનો સમયગાળો હોઈ શકે છે.

ભૂતકાળમાં ઇક્વિટી અસ્થિર એસેટ ક્લાસ સાબિત થઈ છે. પરંતુ, અભ્યાસો દર્શાવે છે કે જેમ જેમ રોકાણકારો તેમની ક્ષિતિજને વિસ્તૃત કરે છે તેમ તેમ અસ્થિરતા ઘટતી જાય છે.

સરેરાશ લાર્જ કેપ સ્ટોક સામાન્ય રીતે સરેરાશ સ્મોલ અને મિડ-કેપ સ્ટોક કરતા ઓછો અસ્થિર હોય છે અને પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.

જો કે, સ્મોલ અને મિડ-કેપ (SMID) સેગમેન્ટ લાંબા ગાળે સંભવિત રીતે ઊંચી વૃદ્ધિ માટે ઘણી તકો પ્રદાન કરી શકે છે.

અભ્યાસ દર્શાવે છે કે, ત્રણ માર્કેટ કેપ સેગમેન્ટમાંથી, મિડ કેપ સેગમેન્ટ એવા રોકાણકારો માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ હતો જેઓ લાંબા ગાળાના SIP રૂટ દ્વારા રોકાણ કરવા માંગતા હતા.

ઐતિહાસિક ડેટા વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે લાંબા ગાળે, રોકાણકાર દૈનિક, સાપ્તાહિક અથવા માસિક SIP આવર્તન દ્વારા રોકાણ કરે છે કે કેમ તે ભાગ્યે જ મહત્વનું છે.

ત્રણેય ફ્રીક્વન્સી કંઈક અંશે સમાન વળતર જનરેટ કરે છે.
વિશ્લેષણમાંથી મુખ્ય ઉપાડ એ છે કે લાંબા સમય સુધી નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું. વર્ષોથી, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP), મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સુવિધા, ઘરેલું નામ બની ગયું છે.

Share On Social Media