FTX ના સ્થાપક સેમ બેંકમેન-ફ્રાઈડે FTX સાથે સંલગ્ન હેજ ફંડ, અલમેડા રિસર્ચ ખાતે ગ્રાહક ભંડોળના ગેરઉપયોગના આરોપોને પગલે છેતરપિંડી અને કાવતરાના 13 આરોપોના જવાબમાં દોષિત ન હોવાની અરજી દાખલ કરી છે.
સોમવારે FTX દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલા એક અહેવાલમાં, એવું બહાર આવ્યું હતું કે 2020ની શરૂઆતમાં ઘણી બેંકોએ પેઢીની વાયર પ્રવૃત્તિ અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરી હતી. આ ચિંતાઓ ઊભી થઈ કારણ કે FTX એ US બેંકિંગ સિસ્ટમની ઍક્સેસ માંગી હતી, અને કેટલીક બેંકોએ અલામેડા સાથે સંકળાયેલા વાયરને નકારવાનું શરૂ કર્યું હતું.
ફેડરલ પ્રોસિક્યુટર્સ દાવો કરે છે કે બેંકમેન-ફ્રાઈડે ગ્રાહક ભંડોળનો ઉપયોગ અલમેડામાં થયેલા નુકસાનને કવર કરવા માટે કર્યો હતો, જેમાં એક્સચેન્જમાંથી અંદાજે $8.7 બિલિયનની સંપત્તિનો ગેરઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. બેંકમેન-ફ્રાઈડનો બચાવ દાવો કરે છે કે જ્યારે એક્સચેન્જ પાસે બેંક ખાતું ન હતું ત્યારે અલમેડાને ગ્રાહક વાયર FTX પર જમા કરવામાં આવ્યા હતા.
FTX-સંલગ્ન હેજ ફંડ સંબંધિત બેંકોના પ્રશ્ન વાયર ટ્રાન્સફર
FTX દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલા તાજેતરના અહેવાલ મુજબ, FTX સાથે જોડાયેલ હેજ ફંડ, અલમેડા રિસર્ચ સાથે કામ કરતી કેટલીક બેંકોએ 2020માં પેઢીના વાયર ટ્રાન્સફર અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરવાનું શરૂ કર્યું હતું. અહેવાલ જણાવે છે કે કેટલીક બેંકોએ ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જનો સામનો કરતા અલમેડા સાથે સંકળાયેલા વાયરને પણ નકારી કાઢ્યા હતા. યુએસ બેંકિંગ સિસ્ટમને ઍક્સેસ કરવામાં પડકારો.
અલમેડા કર્મચારીનો ગેરમાર્ગે દોરનારો પ્રતિભાવ જાહેર થયો
FTX એ ખુલાસો કર્યો કે અલમેડાના કર્મચારીએ વાયર ટ્રાન્સફર અંગે બેંકના પ્રતિનિધિની પૂછપરછ માટે ગેરમાર્ગે દોરનારો જવાબ આપ્યો. બેંકે કંપનીની વાયર પ્રવૃત્તિમાં FTX ના સંદર્ભોની પૂછપરછ કરી હતી અને પૂછ્યું હતું કે શું એકાઉન્ટનો ઉપયોગ FTX પર સોદા સેટલ કરવા માટે કરવામાં આવી રહ્યો છે.
અલામેડાના કર્મચારીએ ખોટી રીતે જણાવ્યું હતું કે તમામ વાયર અલમેડા સાથેના સોદા પતાવવા માટે હતા, હકીકત એ છે કે FTX ગ્રાહકો પાસેથી ખાતામાં નોંધપાત્ર રકમ જમા કરવામાં આવી હતી અને ગ્રાહક થાપણો દ્વારા ભંડોળ પૂરું પાડવામાં આવેલ અન્ય અલમેડા એકાઉન્ટ્સ.
અલમેડા ખાતે ગ્રાહકની અસ્કયામતોનો કથિત દુરુપયોગ
ફેડરલ પ્રોસીક્યુટર્સે સેમ બેન્કમેન-ફ્રાઈડ પર અલમેડાના નુકસાનને આવરી લેવા માટે ગ્રાહક ભંડોળનો દુરુપયોગ કરવાનો આરોપ મૂક્યો છે. FTX એ અંદાજ લગાવ્યો છે કે એક્સચેન્જમાંથી ગ્રાહકની સંપત્તિમાં આશરે $8.7 બિલિયનનો ગેરઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. આ આશ્ચર્યજનક રકમ બેંકમેન-ફ્રાઈડ સામેના આરોપોની ગંભીરતાને રેખાંકિત કરે છે, જેમણે છેતરપિંડી અને ષડયંત્રના 13 ગુનાઓમાં દોષિત ન હોવાનું સ્વીકાર્યું છે.
નાદારી ફાઇલિંગ અને FTX સીઇઓનું રાજીનામું
કૌભાંડના પગલે, સેમ બેંકમેન-ફ્રાઈડે સીઈઓ પદ છોડ્યા પછી નવેમ્બરમાં FTX એ નાદારી માટે અરજી કરી હતી. બેંકમેન-ફ્રાઈડે, એક સમયે 31-વર્ષીય અબજોપતિ, ડિજિટલ અસ્કયામતોની તેજી પર મૂડી કરીને આશરે $26 બિલિયનની સંપત્તિ એકત્રિત કરી હતી. નાદારી નોંધાવવાથી બેંકમેન-ફ્રાઈડની ઘટનાઓમાં નોંધપાત્ર વળાંક આવ્યો, જેઓ અગ્રણી રાજકીય અને પરોપકારી દાતા બન્યા હતા.
FTX માટે ચાલુ કાનૂની લડાઈ અને અસરો
સામ બેંકમેન-ફ્રાઈડ પર છેતરપિંડી અને ષડયંત્રના આરોપોનો સામનો કરવો પડ્યો હોવાથી કાનૂની લડાઈ ચાલુ રહે છે. અજમાયશના પરિણામની FTX અને ક્રિપ્ટોકરન્સી ઉદ્યોગમાં તેની પ્રતિષ્ઠા માટે દૂરગામી અસરો હશે. ગેરઉપયોગના આરોપો અને વાયર ટ્રાન્સફરની ચકાસણીએ એક્સચેન્જ પર પડછાયો નાખ્યો છે, જેનાથી તેના આંતરિક નિયંત્રણો અને પાલન પ્રક્રિયાઓ અંગે પ્રશ્નો ઉભા થયા છે.
FTX-સંલગ્ન હેજ ફંડ, અલમેડા રિસર્ચ ખાતે ગ્રાહક ભંડોળના ગેરઉપયોગના આરોપોને પગલે, FTX સ્થાપક સેમ બેન્કમેન-ફ્રાઈડે છેતરપિંડી અને કાવતરાના આરોપો માટે દોષિત ન હોવાની કબૂલાત કરી છે.
અમુક બેંકોએ 2020ની શરૂઆતમાં ફર્મના વાયર ટ્રાન્સફર અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરી હતી, જેમાં અલામેડાને સંડોવતા કેટલાક અસ્વીકાર્ય વાયરો હતા. અલમેડાના કર્મચારીએ વાયર ટ્રાન્સફર અંગે બેંકના પ્રતિનિધિની પૂછપરછનો ભ્રામક પ્રતિભાવ આપ્યો.
એવું બહાર આવ્યું હતું કે FTX ગ્રાહકો પાસેથી અલમેડા ખાતામાં નોંધપાત્ર રકમ જમા કરવામાં આવી હતી અને ગ્રાહકોની થાપણો દ્વારા ભંડોળ પૂરું પાડવામાં આવેલ અન્ય અલમેડા એકાઉન્ટ્સ.
ગ્રાહકની અસ્કયામતોમાં આશરે $8.7 બિલિયનની કથિત ગેરરીતિને કારણે નાદારી માટે FTX ફાઇલ કરવામાં આવી હતી અને બેંકમેન-ફ્રાઇડે CEO પદ છોડ્યું હતું. ચાલુ કાનૂની લડાઈમાં FTX અને ક્રિપ્ટોકરન્સી ઉદ્યોગમાં તેની સ્થિતિ પર અસર પડશે.
FTX-સંલગ્ન હેજ ફંડ અલમેડા રિસર્ચની આસપાસના છેતરપિંડી અને ષડયંત્રના આરોપોએ ક્રિપ્ટોકરન્સી વિશ્વને હચમચાવી નાખ્યું છે. જેમ જેમ કાનૂની કાર્યવાહી ખુલશે તેમ, પરિણામ FTX અને તેના સ્થાપક, સેમ બેંકમેન-ફ્રાઈડનું ભાવિ નક્કી કરશે.
વાયર ટ્રાન્સફરની ચકાસણી અને ગ્રાહકની સંપત્તિના ગેરઉપયોગથી એક્સચેન્જના આંતરિક નિયંત્રણો અને અનુપાલન પ્રથાઓ અંગે ગંભીર ચિંતાઓ ઊભી થઈ છે. મજબૂત નિયમનકારી દેખરેખ અને રોકાણકારોના રક્ષણના પગલાંની જરૂરિયાત પર ભાર મૂકતા આ કૌભાંડના પરિણામો સમગ્ર ઉદ્યોગમાં ફરી વળવાની શક્યતા છે.
