ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ ફંડ લોન્ચ કરવાની જાહેરાત કરી છે. આ એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ સ્કીમ છે જે ફક્ત ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજનામાં આર્બિટ્રેજની મંજૂરી આપવામાં આવશે નહીં. ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) 30 જૂને ખુલી હતી અને 14 જુલાઈના રોજ બંધ થશે.
આ યોજનાનો હેતુ સક્રિય વ્યૂહરચના દ્વારા ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરીને મૂડી પ્રશંસા અને આવક ઉત્પન્ન કરવાનો છે. ઇક્વિટીમાં, ફંડ વિવિધ બજાર મૂડીકરણ અને ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરશે, જ્યારે ડેટમાં, તે અવધિ, AAA/સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને ક્રેડિટના આધારે તકોનું અન્વેષણ કરશે. પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્યાંકન સમયાંતરે મૂલ્યાંકન અને બજારની સ્થિતિના આધારે કરવામાં આવશે, અને ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે ફાળવણી કમાણી અને બોન્ડ ઉપજના આધારે નક્કી કરવામાં આવશે.
આ રીતે એક મજબૂત ફંડ બનાવવામાં આવશે
ICICI પ્રુડેન્શિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીના એક્ઝિક્યુટિવ ડિરેક્ટર અને ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર શંકરન નરેને લોન્ચ સમયે જણાવ્યું હતું કે: ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ ફાળવણી વચ્ચે યોગ્ય સંતુલન જાળવવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે, જેમાં વર્તમાન બજાર પરિસ્થિતિઓના આધારે દરેકને પોર્ટફોલિયોના 40-60% ફાળવવામાં આવશે. અમારું માનવું છે કે આ સંતુલિત અભિગમ વર્તમાન વાતાવરણમાં સારું પ્રદર્શન કરશે અને રોકાણકારોને લાંબા ગાળે આવક ઉત્પન્ન કરવામાં અને સંપત્તિ બનાવવામાં મદદ કરશે. ઇક્વિટીએ લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન કર્યું છે, જોકે આ એસેટ ક્લાસમાં વધઘટ અને મંદી સ્વાભાવિક છે. તેનાથી વિપરીત, ડેટ (ડેટ-આધારિત રોકાણો) સમય જતાં વધુ સ્થિર વળતર આપે છે અને ઇક્વિટી કરતાં વધુ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે. કારણ કે આ બે એસેટ ક્લાસ સામાન્ય રીતે એક જ દિશામાં આગળ વધતા નથી, તેમને એક જ પોર્ટફોલિયોમાં જોડવાથી રોકાણનો અનુભવ સુધારી શકાય છે. ઐતિહાસિક રીતે, ઇક્વિટી અને ડેટના મિશ્રણવાળા પોર્ટફોલિયોએ ઇક્વિટી ઘટાડા દરમિયાન ઓછું નુકસાન દર્શાવ્યું છે, જ્યારે સામાન્ય બજાર પરિસ્થિતિઓમાં ફક્ત ડેટ કરતાં વધુ સારું વળતર આપ્યું છે.
માત્ર ₹500 થી રોકાણ કરો
તમે આ યોજનામાં ઓછામાં ઓછા ₹500 થી રોકાણ કરી શકો છો. પછી તમે ₹1 ના ગુણાંકમાં રોકાણ કરી શકો છો. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ ફંડ પાસે બે વિકલ્પો છે: ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર. તેનો બેન્ચમાર્ક CRISIL હાઇબ્રિડ 50+50 - મધ્યમ ઇન્ડેક્સ છે. તેના ફંડ મેનેજરો રોશન ચુટકી, મનીષ બંથિયા અને અખિલ કક્કર છે. યોજનાના માળખા હેઠળ, ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેને 40-60% ફાળવણી મળે છે, જેમાં આર્બિટ્રેજ માટે કોઈ ફાળવણી નથી. આ તે છે જે SEBI દ્વારા સ્થાપિત "બેલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ" શ્રેણીને "એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ" શ્રેણી (65-80% ઇક્વિટી, 20-35% ડેટ) અને "કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ" શ્રેણી (10-25% ઇક્વિટી, 75-90% ડેટ) થી અલગ પાડે છે.
સ્ટોક્સનો ચોક્કસ પોર્ટફોલિયો શામેલ કરવામાં આવશે
ઇક્વિટી ફાળવણી: ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમોને જોડીને બનાવેલ સ્ટોક્સનો ચોક્કસ પોર્ટફોલિયો. તે મેક્રો લેન્ડસ્કેપ, ક્ષેત્ર અને પેટા-ક્ષેત્ર ચક્ર, GDP, ફુગાવો, વ્યાજ દરો અને ચલણના વધઘટને ધ્યાનમાં લે છે, જ્યારે કંપની-વિશિષ્ટ સંશોધન, નફાકારકતા, રોકડ પ્રવાહ ઉત્પાદન, "ખાઈ" (સ્પર્ધાત્મક લાભ) અને માંગને ધ્યાનમાં લે છે. દેવું ફાળવણી: વ્યાજ દરો, ક્રેડિટ સ્પ્રેડ અને એકંદર અર્થતંત્ર પર ફંડના દૃષ્ટિકોણના આધારે ક્રેડિટ અને અવધિ સ્પેક્ટ્રમમાં સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવામાં આવે છે. તે સુસંગત આવક ઉત્પન્ન કરવા માટે સંચય વ્યૂહરચના અને વ્યૂહાત્મક અવધિ વ્યવસ્થાપનને જોડે છે.
